Marco Jurídico de las Fintech en México 2.0

Instructor del curso

Luis Bartolini Esparza Coordinador

El mundo está cambiando a gran velocidad, y los efectos de la globalización también se transmiten más rápido que antes. Sucede lo mismo con la forma de hacer negocios, la necesidad de una presencia física para comprar o vender algo, se va gradualmente sustituyendo por eficientes modelos de comunicación a través de medios virtuales, más rápidos, más directos, sin horarios o con horarios de servicio más amplios, etc.; es el siguiente nivel de comercio y negocios, es la tendencia mundial y ya no hay vuelta atrás.

Parte de este nuevo universo son todas las operaciones financieras y otras que sirven de soporte estructural a estas, y que al igual que el comercio digital, demandan que su realización sea a través de medios electrónicos.

En este nuevo orden, México es de los países que más pronto han tomado la decisión de regular jurídicamente estas actividades financieras, mediante la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech) conjuntamente con todo el marco jurídico secundario correspondiente.

El gran reto para los profesionales del derecho es actualizarnos constantemente, en aras de la debida asesoría y patrocinio que brindemos a nuestros clientes. No importa la especialidad que ejerzas, ya que entender mejor estas nuevas figuras, su marco de actuación, la complejidad de su constitución y la importancia económica que presentan en el mundo de los negocios, te servirá en actividades corporativas, notariales, docentes, y contenciosas, porque es la nueva realidad y la oportunidad será para el que decida estudiarla y asimilarla.

Objetivo

El objetivo general del curso es brindar al participante el conocimiento y explicación de todo el marco jurídico aplicable a las Instituciones de Tecnología Financiera y los Modelos Novedosos regulados por la Ley Fintech, buscando que en las exposiciones se puedan visualizar los supuestos normativos con ejemplos prácticos que faciliten su comprensión.

En cada una de las sesiones se tendrá un objetivo específico para guiar el proceso de enseñanza-aprendizaje, que será expuesto al inicio de esta y aprovechando la experiencia y conocimiento de cada uno de los expositores, se buscará generar un ambiente cordial de compartición de conocimiento.

Al finalizar el curso, el participante será capaz no sólo de identificar el marco normativo aplicable a este tipo de figuras y las actividades que realizan, sino que también entenderá las diversas razones que conformaron el contexto de creación de este sector y los ajustes que el propio mercado va requiriendo de la referida regulación, así como las tendencias que pueden ser a la fecha previsibles.

Temario

Sesión 1. El Ecosistema Fintech en México y el mundo

• Antecedentes Fintech en el mundo
• Posiciones internacionales frente al fenómeno Fintech
• Posición y antecedentes en México
• Ley Fintech
• Empresas en operación y disposición 8ª Transitoria de Ley Fintech
• Creación de regulación secundaria de Ley Fintech

Expositor: Luis Bartolini Esparza.

Sesión 2. Las Instituciones de Tecnología Financiera (ITFs) y su autorización

• Solicitud de Autorización
• Autoridades Financieras responsables
• Requerimientos y requisitos
• Descripción del proceso
• Resolución y medios de impugnación

Expositor: Luis Bartolini Esparza.

Sesión 3. Instituciones de Fondos de Pago Electrónicos

• Objeto
• Operaciones permitidas
  • Operaciones en moneda extranjera
  • Operaciones con dinero en efectivo
  • Autorizaciones especiales SHCP y CNBV
• Documentación de operaciones y garantía gubernamental
• Prohibiciones
• Modelos de negocio más comunes

Expositora: Denise Mejan Ganem.

Sesión 4. Instituciones de Financiamiento Colectivo

• Objeto
  • Deuda
  • Capital
  • Copropiedad o Regalías
• Operaciones permitidas
  • Operaciones en moneda extranjera
  • Autorizaciones especiales SHCP y CNBV
• Documentación de operaciones, mandato y riesgo del Inversionista
• Prohibiciones
• Modelos de negocio más comunes

Expositora: Denise Mejan Ganem.

Sesión 5. Las Fintech y la comercialización de criptoactivos

• Entidades Financieras y Ley Fintech
  • Banco de México y Activos Virtuales
  • Disposiciones Administrativas aplicables
• Empresas Fintech no reguladas
• SAT y Actividades vulnerables
• Riesgo para el Inversionista

Expositor: José Aurelio Saenz Ramírez.

Sesión 6. Las ITF´s y su relación con las diferentes Autoridades Financieras

• Comisión Nacional Bancaria y de Valores
  • Supervisión y Reportes
  • Autorizaciones Especializadas
  • Revocación
• Secretaría de Hacienda y Crédito Público
  • Operaciones análogas, conexas o complementarias
• Banco de México
  • Supervisión y reportes
  • Autorizaciones Especializadas
• Condusef
  • Registro Prestadores de Servicios
  • Registro Contratos de Adhesión
  • Supervisión y reportes
• Quejas, conciliaciones y arbitrajes

Expositor: Luis Bartolini Esparza.

Sesión 7. Los Modelos Novedosos

• Antecedentes internacionales
• Descripción y alcance
• Requisitos y solicitud
• Autoridades competentes
• Principales complejidades
• Resolución y medios de Impugnación

Expositor: José Aurelio Sáenz Ramírez.

Sesión 8. Open Finance y Open Banking

• Importancia de la compartición de datos
• Referencias internacionales
• Consentimiento y derechos de privacidad
• Marco regulatorio en México
• APIs

Expositor: Luis Bartolini Esparza.

Sesión 9.  Diversos actores Fintech

• ¿Puede considerarse que otro tipo de entidades financieras actúan como Fintech?
  • SOFIPOs
  • SOFOMES
  • BANCOS
• ¿Qué es Insurtech?
• ¿Qué es Proptech?
• ¿Qué es Regtech?

Expositor: José Aurelio Saenz Ramírez.

Sesión 10. Tendencias, retos y oportunidades para las ITF’s y las demás Entidades Financieras

• Evolución del mercado y evolución de la normatividad
  • FaaS
  • BaaS
  • SaaS
• Límites de operaciones
• Estructuras de capital
• Interconexión con sistemas de pagos y bancos

Expositor: Luis Bartolini Esparza.