Descripción
El mundo está cambiando a gran velocidad, y los efectos de la globalización también se transmiten más rápido que antes. Sucede lo mismo con la forma de hacer negocios, la necesidad de una presencia física para comprar o vender algo, se va gradualmente sustituyendo por eficientes modelos de comunicación a través de medios virtuales, más rápidos, más directos, sin horarios o con horarios de servicio más amplios, etc.; es el siguiente nivel de comercio y negocios, es la tendencia mundial y ya no hay vuelta atrás.
Objetivo
El objetivo general del curso es brindar al participante el conocimiento y explicación de todo el marco jurídico aplicable a las Instituciones de Tecnología Financiera y los Modelos Novedosos regulados por la Ley Fintech, buscando que en las exposiciones se puedan visualizar los supuestos normativos con ejemplos prácticos que faciliten su comprensión.
Temario
Sesión 1. El Ecosistema Fintech en México y el mundo
- Antecedentes Fintech en el mundo
- Posiciones internacionales frente al fenómeno Fintech
- Posición y antecedentes en México
- Ley Fintech
- Empresas en operación y disposición 8ª Transitoria de Ley Fintech Creación de regulación secundaria de Ley Fintech
Expositor: Luis Bartolini Esparza.
Sesión 2. Las Instituciones de Tecnología Financiera (ITFs) y su autorización
- Solicitud de Autorización
- Autoridades Financieras responsables
- Requerimientos y requisitos
- Descripción del proceso
- Resolución y medios de impugnación
Expositor: Luis Bartolini Esparza
Sesión 3. Instituciones de Fondos de Pago Electrónicos
- Objeto
- Operaciones permitidas
- Operaciones en moneda extranjera
- Operaciones con dinero en efectivo
- Autorizaciones especiales SHCP y CNBV
- Documentación de operaciones y garantía gubernamental
- Prohibiciones
- Modelos de negocio más comunes
Expositora: Denise Mejan Ganem
Sesión 4. Instituciones de Financiamiento Colectivo
- Objeto
- Deuda
- Capital
- Copropiedad o Regalías
- Operaciones permitidas
- Operaciones en moneda extranjera
- Autorizaciones especiales SHCP y CNBV
- Documentación de operaciones, mandato y riesgo del Inversionista
- Prohibiciones
- Modelos de negocio más comunes
Expositora: Denise Mejan Ganem
Sesión 5. Las Fintech y la comercialización de criptoactivos
- Entidades Financieras y Ley Fintech
- Banco de México y Activos Virtuales
- Disposiciones Administrativas aplicables
- Empresas Fintech no reguladas
- SAT y Actividades vulnerables
- Riesgo para el Inversionista
Expositor: José Aurelio Saenz Ramírez
Sesión 6. Las ITF´s y su relación con las diferentes Autoridades Financieras
- Comisión Nacional Bancaria y de Valores
- Supervisión y Reportes
- Autorizaciones Especializadas
- Revocación
- Secretaría de Hacienda y Crédito Público
- Operaciones análogas, conexas o complementarias
- Banco de México
- Supervisión y reportes
- Autorizaciones Especializadas
- Condusef
- Registro Prestadores de Servicios
- Registro Contratos de Adhesión
- Supervisión y reportes
- Quejas, conciliaciones y arbitrajes
Expositor: Luis Bartolini Esparza
Sesión 7. Los Modelos Novedosos
- Antecedentes internacionales
- Descripción y alcance
- Requisitos y solicitud
- Autoridades competentes
- Principales complejidades
- Resolución y medios de Impugnación
Expositor: José Aurelio Sáenz Ramírez
Sesión 8. Open Finance y Open Banking
- Importancia de la compartición de datos
- Referencias internacionales
- Consentimiento y derechos de privacidad
- Marco regulatorio en México
- APIs
Expositora: Denise Mejan Ganem
Sesión 9. Diversos actores Fintech
- ¿Puede considerarse que otro tipo de entidades financieras actúan como Fintech?
- SOFIPOs
- SOFOMES
- BANCOS
- ¿Qué es Insurtech?
- ¿Qué es Proptech?
- ¿Qué es Regtech?
Expositor: José Aurelio Saenz Ramírez. Martes 30 de mayo
Sesión 10. Tendencias, retos y oportunidades para las ITF’s y las demás Entidades Financieras
- Evolución del mercado y evolución de la normatividad
- FaaS
- BaaS
- SaaS
- Límites de operaciones
- Estructuras de capital
- Interconexión con sistemas de pagos y bancos
Expositor: Luis Bartolini Esparza
